כיצד עושים צוואה - המדריך 

קיימים מקרים רבים בהם אדם מחליט על ערכית צוואה. לדוג':
- בכל מקרה בו אינכם מעוניינים בחלוקת עיזבונכם כמו שקובע חוק הירושה.
- כאשר הינכם מצויים בהליכי גירושין ואתם מעוניינם למנוע מבן הזוגשיירש את חלקכם ע"פ דין.
- כאשר מדובר בנישואים שניים, ואתם מעוניינים להבטיח את ירושתם של הילדים מהנישואים הראשונים.
- כאשר הינכם מסוכסכים עם כל אחד מבני המשפחה אשר ע"פ דין אמור לרשת חלק כלשהו מעיזבונכם.
- כאשר הינכם חיים עם ידוע בציבור אולם אחד מכם עדיין נשוי לבן זוג אחר.
- כאשר הינכם חיים עם ידוע בציבור אולם אתם רוצים להבטיח את זכויות ילדיכם או זכויות קרובים אחרים, שהרי הידוע בציבור גם כן זכאי לרשת אתכם כבן זוג (בלבד שאף אחד מכם לא היה נשוי בעת הפטירה למישהו אחר).
- כאשר הינכם רוצים לקבוע מפורשות איזה רכוש בעיזבון יירש כל אחד מיורשיכם, שכן חוק הירושה קובע רק את האחוז שכל אחד מקרובי המשפחה יורש (למשל: שהילדים יירשו את הבית בת"א במלואו, ובן הזוג את השאר).
- כאשר אתם מעוניינים לשנות את האחוז שכל אחד מיורשיכם יירש אתכם (למשל: מעוניינים לתת לבן הזוג שלכם רק רבע מהרכוש ולא חצי).
- כאשר משיקולים של תכנוני מס וכו', יש צורך להוריש את הרכוש בחלוקה שונה מהחלוקה של חוק הירושה, ולקבוע בצורה ספציפית איזה יורש יירש מה (לדוג': אם המוריש מותיר אחריו מס' דירות, אזי בהיעדר צוואה כל אחד מהיורשים יירש חלק בכל דירה. אם יש צוואה, אפשר להוריש לכל יורש דירה מסוימת במקום חלק בכל דירה).
במידה ואין לכם קרובי משפחה מדרגה ראשונה כמו הקרובים המפורטים בחוק, חשוב לעשות צוואה שאם לא כן תירש המדינה את עיזבונכם.


כיצד עורכים צוואה?

הצוואה היא למעשה פירוט רצונו של אדם לגבי מה ייעשה בעיזבונו לאחר מותו ומי יירש אותו. על עורך הצוואה לעשותה מרצונו החופשי, ללא לח. איום או כפייה.

בפתח הדברים חשוב להדגיש כי צוואה עלולה להיפסל ולהיות חסרת תוקף באם לא נערכה כדין, לכן לא מומלץ לערוך צוואה בשיטת "עשה זאת בעצמך" אלא לפנות לעו"ד המומחה בתחום.

קיימים ארבעה סוגים של צוואות. בהתקיים התנאים הצורניים של הצוואה, חזקה על הצוואה שהיא תקפה:


צוואה בכתב יד:

על צוואה זו להיכתב כולה ע"י המצווה בכתב ידו. כמו כן, על הצוואה לשאת תאירך, ועל המתווה לחתום עליה. לצוואה זו לא צריך עדים.


צוואה בפני עדים:

חייבת להיות כתובה (בכתב יד או מודפסת), תאריך, חתימת המצווה בפני שני עדים + חתימת העדים.
זו הצוואה השכיחה ביותר והיא נערכת בד"כ ע"י עו"ד. המצווה צריך להצהיר שזו צוואתו, והעדים צריכים להצהיר שהמנוח הצהיר זאת בפניהם. ההצהרה חייבת להיות בכתב - לא מספיק בעל-פה.



צוואה בפני רשות:

על המוריש להתייצב בפני רשות ולצוות את צוואתו, הרשות רושמת את הצוואה מקריאה את הצוואה המוכתבת. אין דרישה לחתימה. רשות משמעה, שופט, רשם בימ"ש, רשם לענייני ירושה, וגם עקרונית נוטריון.


צוואת שכיב מרע- צוואה בע"פ:

זוהי צוואה בע"פ שניתן לצוות רק במקרה בו עומדים אל מול פני המוות או שהמנוח ראה עצמו אל מול פני המוות בנסיבות אובייקטיביות שאכן מצדיקות את תפיסתו לפיה הוא עומד בפני המוות.

יחד עם זאת צוואה בע"פ בטלה לאחר חודש מיום שחלפו הנסיבות שהצדיקו עשייתה והמצווה עדיין בחיים.

טיפים לעריכת צוואה

- אדם שהמוריש מעוניין לרשום אותו כנהנה בצוואתו- אל לו להיות נוכח בעת כתיבת הצוואה או ליטול חלק פעיל, במישרין או בעקיפין, בעריכתה.

- צוואה ניתנת תמיד לשינוי ולא ניתן להתנות על זה. גם אם רשום בצוואה שלא יערך שינוי בעתיד זהו תנאי בלתי חוקי. וחשוב לערוך שינויים במידת הצורך. למשל, אם נולד ילד נוסף, חשוב להוסיפו לצוואה, אם רוצים שייהנה ממנה.

- אם עורך הצוואה הוא אדם מבוגר ו/או חולה, רצוי שתהיה בידיו חוות דעת רפואית הקובעת כי הוא כשיר לערוך צוואה. זאת, כדי למנוע טענות על היעדר כשירות משפטית של המצווה, השפעה לא הוגנת וכו'. טענות אלה, אם יוכחו, עלולות להביא לפסילת הצוואה.

- בהתאם לחוק הירושה, רשאי המצווה לצוות שיורש יזכה בעיזבונו, כולו או חלקו, בהתקיים תנאי מסוים או בהגיע מועד מסוים. המוריש יכול, למשל, לצוות שנכדיו יזכו בחלקים מעיזבונו רק עם הגיעם לגיל 18 . במקרה זה ינוהל חלקם בעיזבון על ידי מנהל עיזבון, שימנה הרשם לענייני ירושה או בית המשפט לענייני משפחה.

- אדם הרוצה להעמיד צוואה על תנאי, טוב יעשה אם יבדוק משפטית אם התנאי סביר. אם התנאי יימצא לא סביר - ניתן יהיה לבטל את התנאי.

- המצווה רשאי להורות בצוואתו דבר שהיורש יהיה חייב לעשותו או להימנע מלעשותו במה שקיבל מהעיזבון. המוריש יכול לצוות, לדוגמה, כי היורש יזכה בעיזבונו רק אם ידאג לכתיבתו של ספר תורה לעילוי נשמתו.

- רצוי להפקיד את הצוואה אצל רשם הירושות. הפקדה שכזו היא מעין הודעה כי קיימת צוואה והעיזבון יהיה חייב להיות מחולק על פיה, אלא אם יוכח כי קיימת צוואה חדשה יותר.
רצוי לערוך את הצוואה ע"י עו"ד מומחה ובקיא בתחום של דיני הירושה והצוואות.


* המידע נכתב ע"י עורכי דין ממשרד מילר ושות' - עורכי דין. מידע זה אינו יכול להוות תחליף לייעוץ משפטי.

אתר המשרד: www.miller-adv.com

לרשימה המלאה